Щоб бути в безпеці, Макбрайд каже зберігати всі податкові записи не менше семи років. Зберігайте назавжди. Такі записи, як свідоцтва про народження та смерть, свідоцтва про шлюб, рішення про розірвання шлюбу, картки соціального страхування та документи про звільнення у військову службу, мають зберігатися безстроково. 25 лютого 2022 р.

Як довго зберігати важливі документи

• Основні документи та фінансові записи (Зберігати назавжди) …
• Підтверджуючі податкові документи (зберігати 3-7 років) …
• Виписки з банківських/кредитних карток і квитанції про оплату (зберігати 1 рік) …
• Комунальні рахунки/записи про депозити та зняття (зберігати 1 місяць) …
• Як безпечно зберігати ці документи.

Тривалість часу, який ви повинні зберігати документ, залежить від дії, витрат або події, які документ фіксує. Як правило, ви повинні вести свої записи, які підтверджують статтю про доходи, відрахування або кредит, зазначену у вашій податковій декларації до закінчення строку позовної давності для цієї податкової декларації.

ЗБЕРІГАЙТЕ ВІД 3 ДО 7 РОКІВ. Знаючи це, правильним правилом є збереження будь-якого документа, який підтверджує інформацію у вашій податковій декларації, включно з Форми W-2 і 1099, банківські та брокерські виписки, квитанції про оплату навчання та благодійні пожертви— від трьох до семи років.

Ваш найбільший ризик бути перевіреним у перші три роки після подання податкової декларації, хоча цей ліміт можна продовжити до шести років, якщо ви занижите свій дохід на 25 відсотків або більше. Ви можете почути, як податкові експерти кажуть зберігати документи сім років.

Хорошим емпіричним правилом є зберігати щомісячну звітність за поточний рік, а потім подрібніть їх, коли ви узгодите їх із річним звітом. Винятком є ​​будь-яка заява, необхідна для цілей оподаткування – вони групуються в категорію «зберігати протягом семи років».